Взыскание задолженности

Описание профессиональной деятельности адвоката
в процессе ведения дел о взыскании долгов

Адвокат, в каждом случае защиты прав и интересов доверителя, в процессе ведения гражданских и арбитражных дел о взыскании долгов, совершает следующие действия:

Адвокат, в процессе ведения гражданского или арбитражного дела о взыскании долга, Судебное взыскание долгов состоит из двух стадий:

1. Судебное производство, в котором взыскатель стремится получить защиту от государства в виде санкции на принудительное взыскание задолженности.
2. Исполнительное производство, в котором уже судебный пристав принудительно исполняет решение суда, на что имеет множество полномочий и возможностей, в первую очередь, по аресту и продаже с торгов имущества должника.

Адвокат, в процессе ведения гражданского или арбитражного дела о взыскании долга, принимает обеспечительные меры.

В общем процесс принятия обеспечительных мер выглядит так:

1. Выявляются идентифицирующие признаки имущества (наименование, марка, местоположение, площадь, дата регистрации и пр.).
2. Выявляются доказательства отсутствия иного имущества у должника, и прочие обстоятельства, которые свидетельствуют или могут свидетельствовать о том, что решение суда не будет исполнено, если не принять обеспечительных мер.

Адвокат, в процессе ведения гражданского или арбитражного дела о взыскании долга, подготавливает заявление о принятии обеспечительных мер.

Заявление предъявляется в суд - одновременно с иском или в ходе рассмотрения дела, а в арбитражном процессе - и до подачи иска (предварительные меры).

Обеспечительные меры допускаются во всяком положении гражданского дела (на любой стадии арбитражного процесса), в том числе судами апелляционных, кассационных, надзорных инстанций.

Судья или суд, допуская обеспечение иска, может потребовать от истца предоставления обеспечения возможных для ответчика убытков.

Заявление рассматривается без вызова в суд сторон. В случае если суд удовлетворяет заявленные меры, выносится определение, выдается исполнительный лист.

По принятым мерам возбуждается отдельное исполнительное производство. Данные меры сохраняют силу до исполнения решения суда.

Ответчик после вступления в законную силу решения суда, которым в иске отказано, вправе предъявить к истцу иск о возмещении убытков, причиненных ему мерами по обеспечению иска, принятыми по просьбе истца. Третьи лица, имущество которых по ошибке арестовано, также могут предъявить иск об исключении из описи и возмещении убытков.

При этом взыскателю необходимо проконтролировать исполнение этих мер приставом. Данного рода исполнительные листы подлежат немедленному исполнению (ст. 142 ГПК РФ, ст. 96 АПК РФ).

Обеспечительными мерами по ГПК РФ (ст. 139-146) и АПК РФ (ст. 90-100) могут быть:

• Наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц (по АПК РФ выделен отдельно арест денежных средств).
• Запрещение ответчику совершать определенные действия (по АПК РФ - только касающиеся предмета спора, т.е. касающиеся просительной части иска). Например, может быть установлен запрет на проведение общего собрания, если в иске каким-то образом оспаривается правомочность данного состава*(162), запрет эксплуатации спорного имущества, запрет передавать предмет третьему лицу.
• Запрещение другим лицам совершать определенные действия, касающиеся предмета спора, в том числе передавать имущество ответчику или выполнять по отношению к нему иные обязательства.
• Приостановление реализации имущества в случае предъявления иска об освобождении имущества от ареста (исключении из описи). Реализация предполагает определенную стадию исполнительного производства, на которой имущество описано, арестовано и передано организации, осуществляющей торги.
• Приостановление взыскания по исполнительному документу, оспариваемому должником в судебном порядке (по АПК РФ - только если взыскание по исполнительному документу производится в бесспорном (безакцептном) порядке).

По АПК РФ также есть следующие меры:

• Возложение на ответчика обязанности совершить определенные действия в целях предотвращения порчи, ухудшения состояния спорного имущества.
• Передача спорного имущества на хранение истцу или другому лицу.

Данный перечень - открытый. Заявитель может в зависимости от обстоятельств дела просить принять иные меры по обеспечению иска, которые отвечают целям обеспечения иска. Кроме того, судом может быть допущено несколько мер по обеспечению иска.

Способ обеспечения в арбитражном процессе (гражданский процесс таких мер не предусматривает), как предварительные обеспечительные меры (ст. 99 АПК РФ), направленные на обеспечение имущественных интересов заявителя до предъявления иска:

• заявление об обеспечении имущественных интересов подается в арбитражный суд по месту нахождения заявителя, либо по месту нахождения денежных средств или иного имущества, в отношении которых заявитель ходатайствует о принятии мер по обеспечению имущественных интересов, либо по месту нарушения прав заявителя;
• при подаче заявления об обеспечении имущественных интересов заявитель представляет в арбитражный суд документ, подтверждающий произведенное встречное обеспечение в размере указанной в заявлении суммы обеспечения имущественных интересов.

Адвокат, в процессе ведения гражданского или арбитражного дела о взыскании долга, устанавливает снования для принятия обеспечительных мер.

В соответствии со ст. 139 ГПК РФ, ч. 2 ст. 90 АПК РФ обеспечительные меры допускаются при следующих условиях:

• если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта. В частности, следует доказать факты "увода" имущества, факты отсутствия иного имущества, на которое может быть наложено взыскание, факты иного недобросовестного поведения ответчика;
• только в арбитражном процессе добавляется самостоятельное основание - меры принимаются для предотвращения причинения значительного ущерба заявителю;
• меры должны быть соразмерны требованиям. Для доказательства соразмерности может быть представлена примерная оценка арестовываемого имущества должника.

Постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. N 55 "О применении арбитражными судами обеспечительных мер"*(164) внесло определенную ясность в процедуру принятия обеспечительных мер. ВАС РФ предписал судам учитывать:

• разумность и обоснованность требования о принятии мер;
• вероятность причинения заявителю значительного ущерба при непринятии мер;
• обеспечение баланса интересов заинтересованных сторон;
• предотвращение нарушения публичных интересов, интересов третьих лиц.

Рассматривая заявления о применении обеспечительных мер, суд оценивает, насколько истребуемая заявителем конкретная обеспечительная мера связана с предметом заявленного требования, соразмерна ему и каким образом она обеспечит фактическую реализацию целей обеспечительных мер, обусловленных основаниями, предусмотренными ч. 2 ст. 90 АПК РФ.

Арбитражный суд признает заявление стороны о применении обеспечительных мер обоснованным, если имеются доказательства, подтверждающие наличие хотя бы одного из оснований, предусмотренных ч. 2 ст. 90 АПК РФ. Арбитражный суд вправе применить обеспечительные меры при наличии обоих оснований, указанных в ч. 2 ст. 90 АПК РФ, если заявителем представлены доказательства их обоснованности.

При принятии обеспечительных мер судом выдается исполнительный лист. Копии определения об обеспечении иска не позднее следующего дня после дня его вынесения направляются лицам, на которых арбитражным судом возложены обязанности по исполнению обеспечительных мер, а также в зависимости от вида принятых мер в государственные органы, иные органы, осуществляющие государственную регистрацию имущества или прав на него.

Адвокат, в процессе ведения гражданского или арбитражного дела о взыскании долга, осуществляет подготовку документов в суд.

Чтобы подтвердить наличие долга, взыскатель обязан приложить к исковому заявлению документы в соответствии со ст. 132 ГПК РФ, ст. 126 АПК РФ, цель которых - подтвердить наличие:

• обязательств между сторонами;
• неоплаченного долга (неисполненного обязательства);
• права требовать принудительного возврата задолженности.

Взыскатель должен определить круг доказательств, в большей степени исходя из диспозиции нормы закона, актов судебного толкования и сложившейся судебной практики.

К доказательствам могут относиться:

• договоры поставки, оказания услуг, кредитные договоры, договоры подряда, залога, поручительства (основание для возникновения обязательств);
• документы, подтверждающие передачу товара, выдачу кредита (накладные, платежные поручения, мемориальные ордеры, акты приема-передачи товара, сдачи-приемки работ и услуг);
• выписки со счетов, подтверждающие движение денежных средств;
• акты сверки задолженности;
• претензии, требования о полном досрочном истребовании долга, переписка с должником;
• документы, подтверждающие направление необходимых извещений, претензий.